Index Fund क्या होता है कैसे करे Index Fund मे Invest?
Mutual Fund के बारे में तो सबने सुना है जो शेयर मार्केट में डायरेक्ट इन्वेस्ट नहीं कर सकते और ज्यादा रिस्क नहीं लेना चाहते वो म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करते है। लेकिन Mutual Fund जैसा ही अभी एक दूसरा फंड आया है को है Index fund
अगर आप Index fund के बारे नही जानते तो आज हम Detail में आपको बताएंगे की Index Fund क्या होता है? कैसे करे Index fund में Invest?
Share market मे Invest करने के लिए 2 option सबको पता रहते है की Direct किसी कंपनी के share लो या तो Mutual fund से share मे investing करना।
Mutual fund जैसा ही एक दूसरा फंड है Index fund जिसकी आज हम Detail में बात करेंगे।
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Index Fund क्या है? What Is Index Fund In Hindi?
Index fund मे आप कोई एक Index मे पैसे invest करते है। Index fund में कोई एक index ko track करके सारा पैसा उस index की Top company में इन्वेस्ट किया जाता है।
आप अगर share market मे invest करते है तो आपको Sensex और nifty के बारे मे तो सुना ही होगा। अगर नही पता तो बता देते है।
sensex और Nifty हमारे India के index है। BSE का Index Sensex है और NSE का Index nifty है।
अब ये NSE और BSE क्या है वो भी नही पता तो वो बता देते है।
BSE यानि Bombay stock exchange और NSE यानि National Stock Exchange
NSE और BSE Exchange है जहा कंपनी के share लिस्ट होते है और ट्रेड होते है। यानि की हम जहा से share buy और sell करते है वो platform
Sensex से india की top 30 कंपनी का performance बताता है। जिससे हमे पता चलता है की market कैसे चल रहा है जैसे bullies है bearish है यानि डाउन है या उपर है वो बताता है जिसमे point उपर नीचे होता है वहा से पता लगता है।
Sensex और nifty मे इंडिया की टॉप कंपनी आती है जिसकी market cap large होती है।
जैसे Tata, HDFC, Infosys, Wipro और Reliance ये कुछ example थे लेकिन ऐसे 50 कंपनी का जो index है वो है Nifty।
कम risk और long term return के लिए हम ऐसे कंपनी मे invest करते है लेकिन हम ये बड़ी बड़ी सारी कंपनी के share तो ले नही सकते क्यूकी इतने सारे पैसे हमारे पास होते नही है।
और एक साथ सारी बड़ी कंपनी के शेयर लेके बेनीफिट तो ले नही सकते तो आप index fund मे direct invest कर सकते है। और जैसे जैसे nifty बढ़ेगी वैसे वैसे आपको ज्यादा profit होगा। यानि जैसे जैसे index move करेगा वैसे वैसे आपका पैसा move करेगा।
अब बात करते है Index Fund और Mutual fund में क्या Difference है?
Index fund VS Mutual fund In Hindi
Index fund mutual fund एक तरीके का mutual fund ही होता है थोड़ा बहुत लेकिन mutual fund से better index fund होता है क्यूकी ये passive fund है इसमे ज्यादा कुछ करना नही होता बस top की कंपनी मे इन्वेस्ट करना होता है।
Mutual fund मे बहुत सारी लिमिट होती है जो इंसान manage करता है की इतना पैसा इसमे जाएगा इतना cash रहेगा और market का analysis करना होता है। इसलिए हमको ज्यादा पैसे भी देने होते है।
Index fund मे अलग अलग fund होता है अलग अलग कंपनी अपने अलग अलग fund बनती है जैसे UTI Nifty index fund तो ये कंपनी Nifty की कंपनी मे invest करेगी। ऐसे sensex index fund और bank nifty fund मे भी invest करती है।
Mutual fund मे fund manager अपने हिसाब से पैसे invest करता है तो कभी अच्छा return आता है और कभी कम आता है। और mutual fund मे charges ज्यादा होते है index fund के हिसाब से। क्यूकी fund manager भी कुछ अपना हिस्सा तो रखेगा ना।
Mutual fund में मैनेजर मार्केट के हिसाब से पोजिशन बदलता है यानी कुछ शेयर बेचता है खरीदता है तो इस हिसाब से उनका expense ज्यादा हो जाता है लेकिन Index fund me एक बार पैसा लगा दिया तो बाद में Re balance नही किया जाता।
Index fund मे भी Expense ratio और exit load होते है लेकिन Top के fund मे कम से कम है जैसे UTI का UTI Nifty index fund मे 0.2% Expense Ratio है और exit load 0 है और ये Return अच्छा देता है yearly 15-18% तक का return देते है जो FD से 10% ज्यादा है।
Mutual fund मे 12-13% return मिलता है।
Nifty और sensex long टर्म मे देखे तो हमेसा बढ़ाता रहता है। कुछ situation मे ही कम होता है लेकिन बाद मे improve होता है। तो index fund एक अच्छा ऑप्शन है
Index Fund मे Invest कैसे करे?
अगर आपको share market का ज्यादा knowledge नही है और आपके पास ज्यादा time नही है stock analysis करने का या portfolio manage करने का तो आप mutual fund और index fund दोनों मै से एक मे invest कर सकते है और mutual fund से Index fund मे invest करना ज्यादा फ़ायदे मंद है।
Index fund मे invest करने के लिए आप उनकी website से invest कर सकते है इस fund के अलग अलग name होते है जैसे हर mutual fund मे अलग अलग नाम होता है वैसे index fund के भी अलग अलग नामे है यानि की Type है जैसे UTI का nifty index fund- Growth है और उसमे ही दूसरा Dividend pay out आता है यानि जो company Divided देती है वो कंपनी मे आपका पैसा invest होगा, UTI Bank nifty fund आता है जिसमे सारे Top Bank के stock मे investment होता है।
Index fund मे invest करने के लिए जो Discount Broker होते है वो भी ये option देते है।
Discount broker यानि जो application आती है जैसे UPSTOX, Groww, angel broking ये सारे discount broker है जिसकी website और app से आप trading आर सकते है।
Investment करना इतना आसान है आज के टाइम मे की आप घर बेठे 5 मिनट मे Trading और Demat account बना सकते है वो भी free मे और कोई भी जगह या paper work की जरूरत नही है। तो आप नीचे दिये गए किसी मे भी account open कर सकते है जो free मे होता है।
| Upstox | Download |
| Groww | Download |
| Angel one | Download |
| IND money app (us stocks) | Download |
सारे broker अलग अलग charges लेते है कुछ की जेरो brokerage है, कुछ लोग 0.05% या 20 मैसे जो कम है वो brokerage लेते है और कुछ tax और transitions changes होते है वो same लगते है। Angel broking मे zero brokerage है।
हम बात कर रहे थे Index fund मे कैसे invest करे तो Upstox मे आपको जो भी index fund मे invest करना है वो search करके कर सकते है। क्यूकी सारे broker ये option नही देते है। आप mutual fund वाले option मे जाके search कर सकते है।
वहा से सारी Detail देख सकते है की कितना exit load है और expense ratio कितना है और return कितना मिलेगा। फिर आप compare करके ले सकते है।
हमारा ये recommendation है की जिसमे कम से कम exit load और expense ratio हो और return अच्छा हो वहा invest करे! हम कुछ अच्छे Index भी बताते है वो भी आप देख सकते है।
Best Index fund in India In 2022
हम यहा 3 index fund बता रहे है जो अच्छे है लेकिन आप अपने risk और analysis से invest कर सकते है। ये जो index fund है वो कम expense ratio और zero exit load fund है।
- UTI Nifty Index Fund
- ICICI Prudential Nifty Fund
- HDFC Index Sensex Fund
ये सारे फ़ंड मे expense ratio 0.2 के करीबन है और exit load लगभग 0% है साथ ही ये fund 15-18% के return दे रहे है।
Index fund क्या होता है?
Index fund एक तरीके का mutual fund होता है, लेकिन Index फ़ंड मे कोई एक index को फॉलो करके सारा पैसा उसमे invest किया जाता है।
जैसे Nifty-50 और sensex ये india के index है तो कोई कंपनी nifty index fund बनाती है और सारा पैसा उसमे invest करती है।
क्या इंडेक्स फ़ंड mutual fund है?
Index fund एक तरीके का Mutual fund ही है क्यूकी किसी और की कंपनी के जरिये आप index मे पैसा लगा रहे हो।
म्यूचुअल फ़ंड और इंडेक्स फ़ंड दोनों मैसे कोनसा अच्छा है?
mutual फ़ंड मे लोग इसलिए पैसे invest करते है क्यूकी ज्यादा return मिले इसलिए वो experts के जरिये invest कराते है। लेकिन आगे की history देख के ये मालूम होता है की इंडेक्स फ़ंड मे ज्यादा return मिलता है
Index fund मे कैसे invest करे?
इंडेक्स फ़ंड मे इन्वेस्ट करने के लिए आप उनकी website से जाके खरीद सकते है या तो आप अपने ब्रोकर के वह से भी खरीद सकते है। अगर आप डिस्काउंट ब्रोकर जैसे zerodha, upstox, angal one से इन्वेस्टिंग करते है तो mutual fund वाले option मे जाके सर्च कर सकते है।
Index Fund मे कितना return मिलता है?
Index fund कोई एक index को follow करता है इसलिए जितना वो उपर जाएगा उतना फाइदा आपको होगा। अगर मंदी ना हो तो 15-18% return मिलता है।
Index Fund मे कितना खर्चा होता है?
अलग अलग कंपनी अलग अलग charges लेती है कोई fix price नही होता लेकिन जो अच्छे Fund होते है वो 0.1% से 1% के करीबन लेती है। और सब का अलग अलग exit load भी होता है जो अलग अलग होता है लेकिन अच्छे fund के 0% भी है।
Top Index Fund in India in 2022
UTI Nifty Index Fund
ICICI Prudential Nifty Fund
HDFC Index Sensex Fund
