Share Market के Profit पर कितना Tax लगता है?

नमस्कार दोस्तों! आज हम एक बहुत ही महत्वपूर्ण टाॅपिक के बारे में बात करेंगे जो है Share Market Profit पर टेक्स कितना लगता है।

शेयर मार्केट से जो Profit होता है उस पर अलग अलग तरीको से टेक्स लगता है। अगर आप 1 साल से पहले share बेचते है तो कितना tax लगता है?

या 1 साल से ज्यादा share रखते है तो कितना tax देना पड़ता है? आप Intra day करते है तो उसके लिए भी अलग से Rules है। तो intra day के profit को किस ITR मे बताए साथ ही अगर आपको Loss हुआ है तो उसको केसे आप Taxes कम कर सकते है

कितने साल तक सब के बारे मे detail मे जानेगे अगर आप Share Market मे Investment करते है तो आपको ये Post जरूर पढ़नी चाहिए।

जिससे आप अपना Share Market की Earning पर टेक्स कैसे कम कर सकते है?

Share Market के Profit पर Tax कितना लगता है?

आज कल ट्रेडिंग और इन्वेस्टमेंट बहुत आसान हो गई है तो बहुत सारे लोग शेयर मार्केट Mutual Fund मे Investment कर रहे है।

तो आपको इसके ऊपर के टैक्स के बारे में पता रहना चाहिए जिससे आपका प्रॉफिट नुकसान मे ना बदल जाए।

शेयर मार्केट में 2 प्रकार के प्रॉफिट होते है। एक है Short-Term और दूसरा Long-Term दोनों पर टेक्स अलग अलग लगता है।

Share Market जो Profit होता है वो Income Tax मे Capital Gain Head मे Taxable होता है? जहा Short Term Capital Gain और Long Term Capital Gain दोनों अलग अलग tax rate है साथ मे अगर आपको कोई Loss होता है तो उसको Set off करने का और Carry Forward करने का तरीका सब कुछ अलग होता है।

Short Term profit किसे कहते है?

Tax जानने के लिए या tax बचाने के लिए आपको जानना होगा की आपका short term है या long term। तो अब जानते है short term या long term किसे कहते है?

कोई भी शेयर आप 12 महीने यानी 1 साल के अंदर ही खरीद के बेचते है तो को शॉर्ट टर्म है। जिसमे short Term प्रॉफ़िट भी हो सकता है या लॉस भी हो सकता है।

Example:- अगर आप टाटा मोटर्स के शेयर 20 मई 2020 को लेते है और 16 अप्रैल 2021 को बेचते है तो वो शॉर्ट टर्म प्रॉफिट है क्युकी अभी तक 12 महीने नही हुए है।

अगर वही शेयर आप 20 मई को सेल लेते है तो वो लॉन्ग टर्म प्रॉफिट है। क्यूकी 12 महीने हो चुके है। तो 12 महीने के अंदर ही कोई share बेचना (12 महीने से कम hold करना) वो शॉर्ट टर्म प्रॉफिट है। 1 दिन से लेकर 12 महीने के बीच मे ही खरीद कर बेचते हो वो short term है।

जिसको Short Term capital gain (STCG) बोला जाता हैं।

Short Term capital gain पर कितना tax लगता है?

short term capital gain मे share market से होने वाले profit भी आ जाता है। Short Term capital gain में 15% tax लगता है। जो इनकम टैक्स में स्पेशल टैक्स की category मे आता है।

जिसकी कोई लिमिट नही है की इतने profit के बाद tax लगेगा। कितने भी profit पर tax लगता है। long Term मे 1 लाख की लिमिट है जिसके उपर आपको profit होता है तो tax देना होता है।

Short Term capital loss से कैसे tax कम करे?

जब आप share market मे नया स्टार्ट करते है तो जरूरी नही है की आपको profit ही हो आपको लॉस भी हो सकता है और short term loss को भी आप इंकम टेक्स मे बता कर अपना tax कम करा सकते है लेकिन उसके लिए कुछ नियम और लिमिट भी है तो अब जानते है की वो लिमिट और नियम कोनसे है?

Short Term capital loss के नियम और लिमिट कितनी है?

short Term capital loss कितने साल तक दिखा सकते है?

share market मे अगर आपको 1 साल के अंदर की trading पर कोई loss होता है तो आप 8 साल तक set-off कर सकते है। यानी की आप 8 साल तक अपनी इनकम के सामने कम कर सकते है। अगर 8 साल तक भी लॉस कवर नही होता तो बाद में आप set off या carry forward नही कर सकते.

Short term loss के लिए किस इनकम के सामने set off कर सकते हो?

short Term capital loss को आप long term capital gain और short Term capital gain दोनो के साथ set off कर सकते हो। Intra-day Short Term capital gain में नही आता इसके लिए हम आगे बात करेंगे।

set off यानि की किसी दूसरी income के सामने कम करना जिससे आपकी total taxable income कम कर सकते हो?

Example:-

मान लिजिए की आपने टाटा मोटर्स के 100 शेयर लिए। अब आपके सामने 3 Case है।

1. 100 शेयर आपने ₹500 में लिए 15 जून को। और 10 अक्टूबर को 490 में 100 शेयर बेच दिए तो 1000 का loss हुआ तो अगर आपकी दूसरे किसी capital gain के सामने उस loss को बाद करके हटा करके, कम कर सकते है। मान लिजिए आपके पास wipro के शेयर पड़े थे 1 साल बाद अपने को बेच दिया और आपको 800 का फ़ायदा हुआ तो आप 1000 का लोस- 800 का प्रॉफिट लॉन्ग टर्म का तो आप अपना 1000 का लॉस अपने 800 के long term के profit मे set ऑफ कर रहे है तो इस साल आपका 200 का लॉस रहा जो आप आगे के 8 साल तक set off कर सकते है।
2. ऊपर वाली परिस्थिति मे अगर आपका लॉस 800 का है और 1000 का profit हुआ तो आपको 200 पे tax लगेगा लेकिन जैसे हमने बताया long term पर आपको 1 लाख की उपर पर tax देना है जो इस स्थिति मे नही है।
3. अगर आपको दोनों मे profit हो रहा है तो Short term मे आपको 15% और long term मे 1 लाख के ज्यादा उपर है तो 10% टेक्स देना होता है।

कुछ महत्वपूर्ण चीजे है जो आपको ध्यान रखनी है तो वो है की…..

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Short Term Loss को किस Profit से कम किया जाता है?

1. Short Term capital loss को आप short term capital gain (STCG) और long term capital gain (LTCG) दोनों से set off कर सकते है।
2. Short Term capital loss को आप अगर एक साल मे set off करने के बाद भी loss रह जाता है तो अगले 8 साल तक carry forward कर सकते है और उस साल की STCG & LTSG के सामने set-off कर सकते है।
3. Intraday भी short term है लेकिन वो STCG मे नही आती वो एक Speculative Business मे लिया जाता है जो Income tax मे अलग से speculative business income के तौर पर लिया जाता है। जिसमे intraday और F&O transaction आता है।
4. speculative income के loss सिर्फ speculative profit मे ही set off किया जाता है यानि की speculative business से ही उसका set off होता है।
5. speculative loss 4 साल तक carry forward कर सकते है।
6. अगर आपकी income जो बेसिक tax की लिमिट से अंदर है यानि कम है तो आपको कोई tax pay नही करना पड़ता। जेसे 250000 से कम overall income है सारे dedication के बाद तो आपको tax pay करने की liability नही आती हे।

Long Term profit किसे कहते है?

long term profit या long term capital gain यानि अगर आप कोई share 1 साल से ज्यादा hold करके रकते है बाद मे बेचते है तो वो long term प्रॉफ़िट है। जो income tax मे Long Term capital gain मे taxable है।

Long Term capital gain पर कितना tax लगता है?

Long term capital gain मे 10% tax लगता है अगर आपका profit 1 लाख से ज्यादा है तो। यानि की long term capital gain मे 1 लाख की लिमिट है उसके उपर अगर आपका profit है तो 10% tax लगता है जिसमे अगर आपकी सारी इंकम income tax की basic limit से कम है तो कोई tax आपको pay नही करना होता basic limit हर साल अलग अलग आती है जिसमे 2021-22 मे नयी लिमिट 5 लाख की है।

Long Term capital loss से कैसे tax कम करे?

Long term के loss को आप long term के profit के सामने ही set off कर सकते है जहा short term loss मे आप long term और short term दोनों मे ही कर सकते थे।

Long Term capital loss के नियम और लिमिट कितनी है?

Long term capital loss को आप long term profit के सामने ही set off कर सकते है।

Long term capital loss को आप 8 साल तक ही carry forward कर सकते है मतलब की आगे के सालो मे ले जाके set off कर सकते है।

Long Term capital gain 1 लाख से ज्यादा profit पर tax लगता है।

Long Term capital gain पर 10% tax लगता है।

Share market ke प्रॉफिट के लिए कोनसी ITR file करनी होती है?

अगर आपका सिर्फ short Term gain और long term gain हैं तो है तो आप ITR 2 फाइल कर सकते है। लेकिन अगर आपने intra day भी किया है तो ITR 3 file करनी होगी। क्युकी वो speculative इनकम है जिसको अलग से ट्रीट किया जाता है इनकम टैक्स में को हमने ऊपर जाना।

अगर अक्पको अपना ITR file करवाना है return भरना है तो हमे contact करे।

ऊमीद है आपको पोस्ट पसंद आई होगी अगर कोई suggestion है तो आप comment कर सकते है। यहा पर हमने सारे short term capital gain/loss और long term capital gain/loss के बारे मे बताया है और capital मे बहुत सारी और भी चीजे है जेसे share, Debenture, Real Asset और भी बहुत सारी चीजे आती है।